البشر كائنات عاطفية بطبيعتها، وستؤثر عواطفهم دائمًا بالسلب على مهارات اتخاذ القرار لديهم في التداول وتؤثر على نتيجة ذلك. تلك حقيقة واضحة جدا. إنه أيضًا سبب أهمية وجود مبادئ صارمة واستراتيجيات خالية من المشاعر عند التداول. أحد أهم القواعد عند التداول هو تطبيق قاعدة حد الخسارة اليومية. خاصة إذا كنت متداولًا شرسًا. يحتاج كل متداول إلى نظام من نوعٍ ما أو “قاعدة” للحد من الخسائر. ما إذا كانت قاعدة حد الخسارة اليومية هذه تستند إلى نسبة مئوية ثابتة من إجمالي الأصول أو نسبة خسارة ثابتة من رأس المال المستخدم في صفقة واحدة.
تحتوي العديد من منصات التداول أيضًا على نظام خسارة يومية إلزامي حيث لا يمكن لخسارة المتداول الصافية أن تصل أو تتجاوز حد الخسارة اليومي المحدد مسبقًا في أي وقت خلال يوم التداول. إذا تجاوزت الخسارة في أي وقت الحد الأقصى، فمن المحتمل أن تقوم منصة التداول بتسوية أي مراكز تداول مفتوحة، أو إلغاء الأوامر المعلقة، أو تعليق حساب من وضع أي صفقات جديدة حتى بداية يوم التداول التالي. في معظم الحالات، يؤدي تجاوز حد الخسارة اليومي إلى جعل الحساب غير مؤهل تلقائيًا لبرنامج التمويل إذا صادف أن يكون المتداول في حساب.
ما هو حد الخسارة اليومي؟
حد الخسارة اليومي هو الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يخسره المستثمر من إجمالي مبلغ الأصول أو صفقة معينة في اليوم. يقوم العديد من المستثمرين بتنفيذ قاعدة الخسارة اليومية بأنفسهم، بينما تنشئ منصات التداول أو برامج التمويل حدًا إلزاميًا للخسارة قبل الحصول على التمويل. ما إذا كانت قاعدة حد الخسارة اليومية هذه تستند إلى نسبة مئوية ثابتة من إجمالي الأصول أو نسبة خسارة ثابتة من رأس المال المستخدم في صفقة واحدة.
وهناك طريقة جيدة لفهم الأمر من منظور آخر، وهو بمقارنة حد الخسارة اليومي مع قاطع الدائرة الكهربائية. بعد خسارة نسبة معينة (أو مبلغ ثابت) من التداول، يمكن أن يؤدي حد الخسارة اليومي إلى إيقاف المتداول تلقائيًا عن التداول لفترة أطول أو الخروج فورًا من المركز الخاسر. مع وجود هذه الخسارة اليومية في مكانها الصحيح، يجب أن يكون الخروج من المركز الخاسر آليًا ومحسوبًا، وليس شيئًا ناتجًا عن نوبة هلع.
مواضيع أخرى قد تعجبك:
- فخ الدببة أو البائعين في التداول – كل ما تريد معرفته عنه
- مؤشر أرمز (TRIN) – ما هو مؤشر التداول قصير الأجل؟
كيف يعمل حد الخسارة اليومية في الممارسة العملية
في الممارسة العملية، يعد حد الخسارة اليومية وسيلة للحفاظ على الأرباح ووضع حد معين للخسائر. عندما يتم الوصول لحد الخسارة المحدد، يتوقف المتداولون المنضبطون ببساطة عن التداول دون إخبار أنفسهم أن السوق سوف يتغير إتجاهه في أي لحظة الآن ويخاطرون بالمحاولة مرة أخرى والخسارة مجددًا. إن رفض اتباع قاعدة حد الخسارة اليومية الخاصة بك هو سلوك أقرب إلى المقامر منه إلى المتداول.
يختلف كل متداول عن غيره، ولا توجد إجابة واحدة صحيحة لحد الخسارة اليومية. إنها تعتمد حقًا على مدى تحملك للمخاطر، وعدوانيتك، واستقرارك العاطفي بصراحة. إحدى القواعد المجرّبة والملائمة تتمثل في تعيين حد خسارة يومي بنسبة 2% لنفسك. ومع ذلك، مرة أخرى، هذا يعتمد عليك. يعتقد العديد من المتداولين أن حد الخسارة البالغ 2٪ هي نسبة صغيرة بالنسبة لهم. بالنسبة لهذه الفئة من المتداولين، فإن هذا الحد يعيق بشكل أساسي قدرتهم على تداول الأصول الخطرة التي تظهر سلوكيات أكثر تقلباً. من ناحية أخرى، يعتقد العديد من الخبراء والمستثمرين على نطاق واسع أن وضع حد خسارة بنسبة 2٪ لهو أمر عبثي ومحفوف بالمخاطر. في الواقع، يمتلك العديد من هؤلاء المتداولين ما نسبته 0.5٪ -0.25٪ من حد الخسارة اليومية لمحافظهم الاستثمارية تمثل نسبة خسارة 2% في حساباتهم قيمة أكبر بكثير مما تمثله خسارة 2٪ لمتداول برأس مال أقل، على سبيل المثال.
حتى قبل بدء الصفقة، يمكن تفعيل نظام حد الخسارة اليومية. إنه أمر بسيط جدًا. عندما نقرر مقدار ما نرغب في شرائه من الأصل، يمكنك في نفس الوقت حساب مقدار الخسارة التي يمكن أن تتكبدها على هذا الأصل دون خرق قاعدة الخسارة اليومية. لنفترض أنك تتبع قاعدة حد الخسارة بنسبة 2%، على سبيل المثال. عند إنشاء مركزك، يمكنك أيضًا وضع أمر وقف الخسارة ضمن حد أقصى للخسارة بنسبة 2%.
كيفية تجنب خرق قاعدة حد الخسارة اليومية
يعد أمر وقف الخسارة أولاً وقبل كل شيء تكتيكًا رائعًا للتأكد من أنك لا تقوم بخرق قاعدة حد الخسارة اليومية.
هذا الأمر يقلل الخسائر من خلال تحديد سعر معين لا ينخفض إلى أدني من نسبة المخاطرة الخاصة بك. إذا وصل سعر صفقتك إلى المبلغ المحدد من قبل أمر وقف الخسارة، فيتم إخراجك من المركز. إذا لم تقم بنفسك بإنشاء أمر وقف الخسارة، يمكنك أيضًا تطوير أمر وقف خسارة عقلي وتنفيذه. ولكن إذا استمريت في استخدام أمر الوقف العقلي فقط، فتأكد من أنك تعرف نفسك وتلتزم بمبادئك.
هناك أشياء أخرى يمكنك القيام بها لتحسين نفسك كمتداول وللحد من خسائرك. أولاً، يمكنك خفض المبلغ الخاص بك لكل صفقة. إذا قمت بتخفيض مبلغ المال الذي تستخدمه لكل صفقة، فسيؤدي ذلك إلى وضع حد لمكاسبك. ومع ذلك، سوف تحد أيضًا من خسائرك. إذا كنت تكافح دائمًا وتصل باستمرار إلى حد الخسارة الذي قمت بتحديده، فسيؤدي ذلك تلقائيًا إلى تخفيف المخاطر ووضع أموال أقل على المحك.
يجب عليك أيضًا التفكير في ممارسة مهاراتك في التداول على جهاز محاكاة قبل تداول الأموال الحقيقية. من خلال التداول على جهاز محاكاة، يمكنك معرفة ما ينجح وما لا ينجح. يتيح لك هذا تصحيح الأنماط السلوكية المتهورة أثناء التداول. تأكد من تحليل كل ما تفعله وكن أنت نفسك أشد ناقديك. تأكد من دراسة التوقيت والتقلب وأيضًا قم بإجراء التحليل الأساسي والفني.
إنشاء دفتر تداول يومي يمكن أن يساعدك في الحد من خسائرك اليومية أيضًا من خلال دفتر التداول اليومي، ستتعلم عن نفسك وعن سلوكيات تداولك أكثر مما تدركه. سيجبرك هذا على مراجعة صفقاتك وفهم أفضل لما يضر بأدائك.
ما السبب في أهمية القاعدة؟
هذه القاعدة مهمة لثلاثة أسباب رئيسية. السبب الأول، أنه يخلق وضوحًا عاطفيًا ونفسيًا عند التداول. قد يكون التداول تجربة مرهقة للغاية من الناحية العقلية. ومع ذلك، إذا كنت تعلم بالفعل أنك لن تخسر سوى مبلغ معين فقط من الدولارات في اليوم، فهذا يجعل التداول أسهل كثيرًا، بغض النظر عن الظروف.
والسبب الثاني هو كون هذه الطريقة فعالة لنقد نفسك وتحسينها كمتداول. الجميع سيكون لديهم يوم عطلة. وهي حقيقة من حقائق الحياة وحقيقة في عالم التداول كذلك. ومع ذلك، إذا كنت تصل باستمرار إلى حد الخسارة اليومي، فقد يكون ذلك علامة على أنك بحاجة إلى التحسين وتعلم قراءة الأسواق بشكل أفضل. وصولك إلى حد الخسارة بشكل متكرر سيعني أنك تقوم بأمر خاطئ ولن يعني السوق يتصرف بشكل غير طبيعي. وذلك لأن انهيارات السوق كالتي حدثت في مارس 2020 مرة قد تحدث عادة كل عقد وبشكل نادر.
السبب الثالث والأخير هو أنه إذا كان بإمكانك وضع حد لأيام التعطل بينما تكون مربحًا في معظم الأيام، فيمكنك التحرك بسرعة نحو مسار ربحية أكثر اتساقًا.
هل يتوجب علي اتباع هذه القاعدة بعد الحصول على تمويل التداول؟
لا يهم ما إذا كنت ممولًا أم لا. يجب أن يكون نوع ما من قواعد الخسارة اليومية مكونًا مهمًا في استراتيجية تداول شاملة. سواء كانت تنفذ نوعًا من حد وقف الخسارة أو إرشادات صارمة للنسبة المئوية التي لا يجب كسرها أبدًا، فإن تطبيق قاعدة الخسارة اليومية يغرس الانضباط وإدارة المخاطر وصنع القرار الجيد. قد يواجه أي شخص أيامًا سيئة في السوق. بغض النظر عما إذا كنت ممولًا أم لا، فإن قاعدة الخسارة اليومية ستحد من خسائرك وتحافظ على استقرارك. سواء على المستوى الشخصي أو كمتداول.
