Daily Loss Limit Rule

¿Qué Es el Límite de Pérdida Diaria en los Programas de Financiamiento?

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Las personas son seres emocionales por naturaleza, y las emociones siempre afectarán e influirán negativamente en las habilidades de toma de decisiones de un trader. Es algo muy sencillo. También es por eso que siempre es crucial tener principios rígidos y estrategias sin emociones al operar. Una de las reglas más importantes al operar es implementar una regla de límite de pérdida diaria. Especialmente si eres un trader agresivo. Todo trader debe tener algún tipo de “regla” o sistema de límite de pérdidas. Esta regla de límite de pérdida diaria se basa en un porcentaje fijo de los activos totales o en un porcentaje fijo de pérdida del capital empleado en una sola operación.

Muchas plataformas de trading también tienen un sistema de pérdida diaria obligatorio en el que la pérdida neta de un trader no puede alcanzar o superar un límite de pérdida diaria predeterminado en ningún momento durante el día de trading. Si en cualquier momento la pérdida excede la cantidad límite, la plataforma de trading puede potencialmente aplanar cualquier posición de trading abierta, cancelar órdenes pendientes o suspender una cuenta para que no realice nuevas transacciones hasta el inicio del siguiente día de trading. En la mayoría de los casos, exceder el límite de pérdidas diarias también hará que una cuenta automáticamente no sea elegible para un programa de financiamiento si el trader está en uno.

¿Qué Es un Límite de Pérdida Diaria?

Un límite de pérdida diaria es una cantidad máxima que un inversor puede perder sobre el monto total de sus activos o una operación específica por día. Muchos inversores implementan por sí mismos una regla de pérdida diaria, mientras que las plataformas de trading o los programas de financiamiento crean un límite de pérdida obligatorio antes de recibir financiamiento. Esta regla de límite de pérdida diaria se basa en un porcentaje fijo de los activos totales o en un porcentaje fijo de pérdida del capital empleado en una sola operación. 

Una buena forma de pensar en un límite de pérdida diaria es compararlo con un interruptor automático. Después de que se haya perdido un cierto porcentaje (o una cantidad fija) de una operación, un límite de pérdida diario puede detener automáticamente al trader de operar por más tiempo o salir inmediatamente de la posición perdedora. Con esta pérdida diaria en su lugar, salir de una posición perdedora debe automatizarse y calcularse, en lugar de algo provocado por un ataque de pánico.

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¿Cómo Funciona un Límite de Pérdida Diaria en la Práctica?

En la práctica, el límite de pérdidas diarias es una forma de preservar las ganancias y limitar las pérdidas. Cuando se alcanza el límite, los traders disciplinados simplemente dejan de operar sin decirse a sí mismos que el mercado cambiará en cualquier momento y asumen que no se atreverán a intentar agarrar un cuchillo que está cayendo. Negarse a seguir tu propia regla de límite de pérdida diaria es un comportamiento más de jugador, que de trader. 

Cada trader es diferente y no existe una respuesta correcta para un límite de pérdida diaria. Realmente depende de tu tolerancia al riesgo, agresividad y, francamente, estabilidad emocional. Una buena regla general es establecer un límite de pérdida diaria del 2% para ti. Sin embargo, nuevamente, depende de ti. Muchos traders piensan que un límite de pérdida del 2% es demasiado pequeño. Para este tipo de traders, ese límite básicamente obstaculiza su capacidad para operar con activos más riesgosos que muestran comportamientos más volátiles. Por otro lado, muchos profesionales e inversores a gran escala creen que un límite de pérdida del 2% es absurdo y demasiado arriesgado. De hecho, muchos de estos traders tienen un límite de 0.5% -0.25% en sus portafolios. Una pérdida del 2% en una de sus cuentas es considerablemente más alta que una pérdida del 2% para un trader con menos capital, por ejemplo. 

Incluso antes de iniciar una operación, se puede poner en funcionamiento un sistema de límite de pérdida diaria. Es bastante simple en realidad. Al decidir cuánto de un activo comprar, calcularías simultáneamente cuánta pérdida podrías incurrir en ese activo sin romper tu regla de pérdida diaria. Digamos que sigues la regla del 2%, por ejemplo. Al establecer su posición, también colocarías una orden de stop con una pérdida máxima del 2%. 

¿Cómo Evitar Superar el Límite de Pérdida Diaria?

Una orden de stop-loss, ante todo, es una gran táctica para asegurarse de no alcanzar, o superar, el límite de pérdida diaria. 

Esta orden minimiza las pérdidas al decidir un precio específico que no cae por debajo de tu tolerancia al riesgo. Si el precio de tu operación alcanza la cantidad de stop-loss, sales de la posición. Si no creas físicamente una orden de stop-loss, también puedes desarrollar una orden mental de stop-loss e implementarla. Pero si lo mantienes solo como un límite mental, asegúrate de conocerte a ti mismo y de ceñirte a tus principios. 

Hay otras cosas que puedes hacer para mejorar como trader y limitar tus pérdidas. Primero, puedes reducir tu cantidad por operación. Si reduces la cantidad de dinero que usas por operación, puedes limitar tus ganancias. Sin embargo, también limitarás tus pérdidas. Si siempre estás luchando y constantemente alcanzando tus límites de pérdidas, esto mitigará automáticamente tus riesgos y pondrá menos dinero en juego.

También deberías considerar practicar tus habilidades para el trading en un simulador antes de operar con dinero real. Al operar en un simulador, puedes aprender qué funciona y qué no. Esto te permite corregir patrones de comportamiento imprudentes al operar. Asegúrate de analizar todo lo que haces y ser tu propio crítico más duro. Asegúrate de investigar el tiempo y la volatilidad y también haz análisis tanto fundamentales como técnicos. 

La creación de un diario de trading también podría ser de gran ayuda para limitar tus pérdidas diarias. A través del diario, aprenderás mucho más de lo que crees sobre ti y sobre tus comportamientos al operar. Esto te obligará a revisar tus operaciones y comprender mejor qué está perjudicando tu desempeño.

¿Por Qué Es Importante Esta Regla?

Esta regla es importante por tres razones principales. Razón número uno, crea claridad emocional y psicológica cuando estás operando. El trading puede ser una experiencia muy agotadora mentalmente. Sin embargo, si ya sabes que solo perderás x cantidad de dólares por día, el trading será considerablemente más fácil, sin importar las circunstancias. 

La segunda razón es que esta es una excelente manera de criticarte a ti mismo y mejorar como trader. Todo el mundo tendrá un día libre. Es una realidad de la vida y una realidad en el trading. Sin embargo, si alcanzas constantemente tu límite de pérdida diaria, podría ser una señal de que necesitas mejorar y aprender a leer mejor los mercados. Alcanzar tu límite de pérdida con frecuencia indica que puedes estar haciendo algo mal y no que el mercado está actuando de una manera anormal. Las caídas del mercado como las que sucedieron en marzo de 2020 solo suelen ocurrir una vez por década, por ejemplo. 

La tercera y última razón es que, si puedes limitar tus días de inactividad mientras eres rentable la mayoría de los demás días, puedes avanzar rápidamente hacia un camino de rentabilidad más consistente. 

¿Tienes Que Seguir Esta Regla Después de Recibir Financiamiento?

No debería importar si estás financiado o no. Algún tipo de regla de pérdida diaria debería ser un componente importante de una estrategia de trading completa. Ya sea que se trate de implementar algún tipo de límite de stop-loss o una pauta estricta de porcentaje que nunca debe romperse, implementar una regla de pérdida diaria inculca disciplina, gestión de riesgos y toma de decisiones de calidad. Todo el mundo tiene días libres en los mercados. No importa si estás financiado o no, una regla de pérdida diaria limita tus pérdidas y te mantiene estable. Tanto personalmente, como siendo trader.

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