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Prop Trading – ¿Qué Es y Cómo Trabajar en Empresas de Trading?

Prop Trading
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Desde la crisis de 2008, ha habido un escrutinio sobre cómo operan los bancos y las instituciones financieras. Esto condujo a establecer la regla de Volcker. Su propósito era salvaguardar los intereses de los clientes minoristas. Fue una medida para protegerlos de las actividades de trading volátiles de estas instituciones. La norma también ha regulado las actividades de trading patentadas y llevadas a cabo por diferentes tipos de instituciones financieras. Los traders individuales también han comenzado a tomar el prop trading como una profesión debido a su potencial de ganancias. Hoy en día, muchas de estas empresas están contratando traders para realizar transacciones en su nombre.

Tabla de Contenidos:

¿Qué Es el Prop Trading?

En el contexto de un banco o institución financiera, el propietary trading, o bien, prop trading, se refiere a las actividades de trading realizadas con tu propio dinero. Esto significa que la empresa no tiene permiso para usar depósitos u otro dinero del cliente para realizar operaciones que generarían ganancias para la empresa. En una operación de prop trading, dado que la empresa está utilizando su propio dinero, también tiene todas las ganancias y pérdidas potenciales.

Los departamentos que llevan a cabo cualquier actividad de prop trading, generalmente, están separados y no tienen acceso a los fondos de los clientes. Sin embargo, el departamento de prop trading puede ayudar en las actividades de creación de mercado de la empresa. Por ejemplo, un cliente puede comprar valores ilíquidos en la mesa de prop trading. Lo que debemos entender es que las regulaciones que rigen el prop trading pueden ser rígidas. Por lo tanto, la mayoría de las empresas se aseguran de que el departamento funcione de manera independiente.

Para un individuo independiente, el prop trading implica el uso del capital de una empresa para realizar transacciones. En este caso, el individuo actúa como agente de las firmas. A cambio, toman una parte de las ganancias que generan. La empresa suele entrenar al individuo y proporciona la plataforma para el prop trading. Muchas personas han comenzado a tomar el prop trading como una carrera de tiempo completo. La inversión inicial es baja y los beneficios potenciales son amplios. La desventaja es que, en muchos casos, existen algunos límites basados en la inversión inicial que realiza el trader. 

En este artículo nos centraremos principalmente en el prop trading realizado por personas independientes. También veremos cómo alguien con la experiencia necesaria podría ponerlo en práctica a tiempo completo.

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¿Cómo Funciona el Prop Trading?

Hay varios modelos de trabajo para los prop traders. A continuación te mostramos algunos de ellos:

Poca o ninguna inversión inicial por parte del trader

En este caso, el trader solo se hace cargo de los gastos de capacitación y no tiene que invertir mucho dinero para comenzar a operar. La empresa toma una gran parte de las ganancias que obtiene el trader. En algunos casos puede llegar hasta el 50%. Los traders también pueden tener que asumir costos adicionales como las tarifas de software. Dado que el trader tiene un capital limitado que perder, el riesgo personal que asume también es mayor.

Mayor inversión inicial

Esta disposición es una variación de la anterior. En este caso, la firma de prop trading espera que el trader proporcione la mayor parte del capital. A cambio, reciben una parte sustancialmente mayor de las ganancias. Este modelo es adecuado para traders con un mayor apetito por el riesgo. Principalmente debido a la posibilidad de perder el capital que invierten al inicio. En este caso, las empresas suelen absorber el 10% de las ganancias. También pueden cobrar comisiones y otras tarifas.

Modelo híbrido

Podrías considerar esta versión como una mezcla de las dos anteriores. La inversión inicial del trader es sustancial y también lo es su participación en las ganancias o pérdidas. Al garantizar la participación equitativa de ambas partes interesadas, este modelo incentiva un uso de capital más eficiente. La forma en que la empresa y el trader comparten las ganancias y pérdidas es igualmente útil para alinear adecuadamente sus intereses. Es una protección contra los traders que buscan operaciones riesgosas que también podrían afectar negativamente a su propio capital.

Ventajas del Propietary Trading

Muchos sostienen que hay pocas razones para trabajar para una empresa de prop trading cuando las ganancias se pueden generar simplemente usando una cuenta personal. Hay muchas ventajas de trabajar en una empresa de trading a las que no tienes acceso al operar con tu propio capital. Aquí te dejamos algunas de estas ventajas:

Acceso a mayor capital base

Anteriormente mencionamos las perspectivas del prop trading que brindan oportunidades de empleo a tiempo completo. Esto solo puede ser una opción práctica si las ganancias que genera el trader tienen un valor significativo. Al desplegar el capital propio, un trader puede no ser capaz de generar muchos ingresos debido a una base de activos más pequeña. El prop trading ofrece a estos traders acceso a más capital. Los fondos adicionales que las empresas están dispuestas a poner allanan el camino para mayores rendimientos potenciales. Esta forma de trading asegura que el trading no tenga que tomar ningún apalancamiento que conlleve costos fijos para generar mayores ganancias.

Menor nivel de riesgo

Los prop traders, en la mayoría de los casos, solo ingresan una pequeña suma de dinero. Por lo general, la participación del capital que aportan las empresas es significativamente mayor. Esto asegura que la participación en el capital de un prop trader es pequeña y esto le permite correr más riesgos. Esto podría poner a la empresa en desventaja, ya que podría alentar a los traders a realizar operaciones extremadamente riesgosas. Mientras tanto, si el trader usara su propio dinero, podría haber evitado esa estrategia. Por otro lado, no suelen haber límites en las ganancias en este tipo de configuración.

Menores comisiones y tarifas

Cuando un individuo opera por su propia cuenta, los honorarios y las comisiones del bróker pueden ser más altos. Las operaciones de prop trading están sujetas a tarifas más bajas porque los costos operativos para las empresas tienden a ser más bajos que los de los inversores minoristas. Podría haber una reducción significativa en los costos ya que estas operaciones se realizan con frecuencia y los volúmenes tienden a ser más altos. El trading para una empresa también elimina o reduce los cargos de mantenimiento de cuenta para los traders.

Acceso a plataformas de trading y de entrenamiento

Debido a que estas empresas contribuyen con una cantidad significativa de capital, con frecuencia, también brindan capacitación a los traders antes de que tengan la oportunidad de operar en tiempo real. Aunque en la mayoría de los casos el costo de la capacitación corren por cuenta del trader, lo equipa con la experiencia necesaria que necesita para ingresar a los mercados. Trabajar junto a otros traders en la misma empresa también contribuye al desarrollo de un trader que es relativamente nuevo en este rol. Además, el trader obtiene acceso a materiales de capacitación que tienen implicaciones prácticas en los mercados financieros. 

¿Cómo Puedes Encontrar Trabajo en una Empresa de Trading?

Muchas empresas financieras publican sus posiciones abiertas para prop traders en portales de trabajo online. Cada empresa se especializa en un conjunto específico de activos que van desde acciones hasta criptomonedas. Los traders con experiencia en futuros y otros derivados también están en demanda. Si bien existe una preferencia por las personas con experiencia, las empresas están dispuestas a absorber más traders junior en la fuerza laboral. Al menosa aquellos que muestran que han recibido la capacitación adecuada. Algunas de estas empresas incluso ofrecen un salario fijo. Estos pueden venir en dos formas. O el trader no comparte las ganancias que genera. En ese caso, podrían recibir una bonificación por buen desempeño. Alternativamente, podrían recibir un pequeño salario base y una comisión sobre sus ganancias.

Si bien la mayoría de estos trabajos se pueden encontrar en portales de empleo, también se pueden encontrar oportunidades para jugadores más grandes en sus sitios web específicos. Los posibles solicitantes deben conocer la estructura salarial antes de presentar la solicitud. Algunas empresas ofrecen una compensación fija baja junto con oportunidades de participar por otros beneficios. Hay muchas publicaciones fraudulentas que requieren que los traders proporcionen un depósito inicial y que prometen rendimientos extremadamente altos. Los candidatos deben conocer estos esquemas y garantizar que se realicen las verificaciones de antecedentes necesarias antes de comprometer capital. También es aconsejable contar con la asistencia de un consultor de trabajo de buena reputación al intentar buscar trabajo en empresas de trading.

Conclusión

Los trabajos de prop trading presentan una oportunidad para ampliar las ganancias potenciales utilizando el capital de una empresa. Es una estrategia de bajo riesgo que está ganando impulso entre los traders. Existen numerosas oportunidades que brindan a las personas la flexibilidad de trabajar desde casa. Por ahora solo vimos que el volumen de tales operaciones creció sustancialmente, pero estas prácticas están incorporando cada vez más una gama más amplia de clases de activos. 

Preguntas Más Frecuentes

¿Cómo hacen dinero las empresas de trading?

Las empresas de prop trading proporcionan capital a los traders para llevar a cabo actividades de trading con diversos instrumentos financieros. Cualquier beneficio generado por el trader es tomado total, o parcialmente, por la empresa según el acuerdo de participación en los beneficios. La empresa pierde dinero si el trader pierde. La empresa de trading también podría cobrar tarifas por proporcionar una plataforma de capacitación o una plataforma para operar. 

¿Cuál es el salario promedio de los prop traders?

El salario por un trabajo de prop trading puede ser extremadamente volátil y depende mucho del desempeño de las operaciones. Un salario promedio sería una mejor estimación del salario que gana un prop trader. Según una encuesta realizada por Payscale, el salario promedio de un prop trader es de aproximadamente $81k. El 80% de los salarios estaban dentro del rango de $50k y $151k. Alrededor del 50% del salario era en forma de bonos, comisiones y participación en los beneficios. 

¿Cuánto dinero puedes ganar en una empresa de trading?

Si tuviéramos que seguir lo que dicen los libros, diríamos que no hay límite para la cantidad de dinero que puede ganar un prop trader. Este es un escenario poco realista, ya que no es muy probable que las estrategias de trading superen a los mercados cada año. Según la encuesta que mencionamos anteriormente, el salario máximo ganado fue de $197k. Esta cifra se basa únicamente en el salario ganado, junto con cualquier bono o ganancias, pero no incluye otros beneficios como opciones de atención médica y equidad.

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