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Comment créer un plan de trading efficace

Comment créer un plan de trading efficace – Guide étape par étape

Si vous cherchez à trader des contrats à terme, des actions ou tout autre type d’investissement, vous devez savoir ce que vous faites. Pour réussir sur le marché des contrats à terme, vous devez savoir comment créer un plan de trading efficace. En termes simples, il s’agit d’une feuille de route déterminant les facteurs auxquels vous devez prêter attention à mesure que vous avancez dans votre trading. Envisagez les choses de la manière suivante :

Comment saurez-vous que vous avez atteint vos objectifs d’investissement ? Votre plan de trading vous aidera à identifier votre point de départ, votre direction et votre objectif final. Il constitue le fondement de votre future stratégie d’investissement et vous aidera à équilibrer le risque et la récompense.

Qu’est-ce qu’un plan de trading ?

Un plan de trading représente la pierre angulaire de votre future stratégie d’investissement. Vous devez le construire autour de vos buts et objectifs personnels. Il est important de se rappeler qu’il n’existe pas de solution universelle en matière de plans de trading. Il peut y avoir de nombreuses similitudes entre les différents plans de trading. La façon dont ils sont modifiés et ce que vous incluez dépendront de vos objectifs/préférences. Par exemple, votre plan de trading sera très différent si vous êtes un spéculateur sur séance/swing trader par rapport à une personne qui contribue chaque mois à un investissement collectif.

Les principaux facteurs à prendre en considération avec votre plan de trading

Certains des facteurs les plus importants à prendre en considération au moment d’établir votre plan de trading incluent :

  • Les règles d’entrée
  • Les règles de sortie
  • La gestion des risques
  • La taille des positions

Même un simple coup d’œil aux questions ci-dessus fera probablement travailler votre esprit à l’excès. La meilleure façon de commencer votre plan de trading est de rédiger autant d’idées que possible sur une feuille de papier. Beaucoup d’entre elles peuvent être des commentaires jetables pouvant être jetés et retirés de votre liste. En continuant à filtrer vos idées et commentaires, vous créerez lentement mais sûrement les éléments de base de votre plan de trading de contrats à terme.

Pourquoi avez-vous besoin d’un plan de trading ?

De nombreuses personnes ne reconnaissent pas qu’il est tout aussi essentiel d’avoir une stratégie de vente qu’une stratégie d’achat. Il y aura des occasions où vous devrez serrer les dents et réduire vos pertes. Comme tout investisseur le sait, en l’absence d’un plan de trading définitif, la tentation est souvent grande de vendre rapidement les titres gagnants (pour saisir ces bénéfices insaisissables) et de faire fonctionner vos pertes (souvent par orgueil). Dans la plupart des cas, c’est exactement le contraire de ce que nous devrions faire !

Comme nous l’avons évoqué plus haut, rien n’est jamais figé lorsqu’il s’agit d’investissements, et il en va de même pour votre plan de trading. Cela dit, à moins que vous n’ayez repéré un problème ou une erreur importante dans votre plan de trading, vous devez résister à la tentation de contourner les règles et de brouiller les frontières. Si vous pensez que des éléments de votre plan de trading sont erronés ou obsolètes, modifiez-les. Toutefois, ne soyez pas tenté de contourner les règles pour le simple plaisir de le faire – vous pourriez bien en payer le prix plus tard.

Comment créer un plan de trading

En théorie, la création de votre plan de trading semble relativement simple – du moins dans votre tête. Vous avez des investissements spécifiques dans lesquels vous vous spécialisez, comme les contrats à terme sur le S&P 500, et vous « connaissez le marché ». Vous ne remettez peut-être en question vos idées initiales que lorsque vous commencez à énumérer les diverses conditions de votre plan de trading.

Les plans de trading pour les traders à court terme

Par exemple, tout spéculateur sur séance/swing trader accordera une grande importance à l’analyse technique et pourra intégrer des éléments tels que : –

  • Les indicateurs de tendance
  • Les indicateurs de momentum
  • Les indicateurs de volatilité
  • Les indicateurs de volume

Comme nous l’avons abordé dans certains de nos articles précédents, chacun de ces quatre domaines d’analyse technique intègre une série d’indicateurs de tendance, d’oscillateurs et de calculs de force relative.

Les plans de trading pour les traders à long terme

Nous allons maintenant comparer cette situation à celle d’un particulier se contentant d’investir chaque mois une somme déterminée dans un plan d’investissement collectif. Il pourrait accorder une grande importance :-

  • Aux rendements à long terme
  • À tirer profit des chutes de prix à court terme
  • À analyser régulièrement les résultats de chaque fonds

Il a toujours un plan de trading ; il n’est peut-être pas aussi approfondi que celui d’un spéculateur sur séance, mais il y a toujours des conditions à respecter et une analyse continue des résultats du fonds. Si, par exemple, l’investissement collectif a sous-performé ses pairs pendant deux trimestres consécutifs, cela peut indiquer qu’un changement est nécessaire.

Nous avons délibérément examiné des actions et des plans de trading considérés comme se situant aux extrémités opposées du spectre. Selon toute vraisemblance, votre plan de trading personnalisé se situera quelque part entre les deux.

Un guide étape par étape des plans de trading efficaces

Nous avons brièvement couvert les différents concepts et conditions pouvant être pertinents pour votre plan de trading. Tout en sachant que rien n’est figé et qu’il y a toujours un certain degré de flexibilité, nous allons maintenant examiner une approche étape par étape pour créer votre plan de trading.

Étape 1 – Tirez profit au maximum de vos compétences

Il convient de rappeler que pour réussir dans le trading, vous devez avoir un certain intérêt pour le type d’investissements que vous souhaitez trader. Si vous avez une aversion pour le risque, il n’est pas judicieux de s’intéresser au trading de contrats à terme, pouvant être volatiles, sous pression et en évolution rapide. Si vous vous intéressez au trading des matières premières, ne créez pas un plan de trading autour des actions. Oui, il y a un chevauchement des compétences, mais ces deux classes d’investissement sont très différentes.

Combiner vos compétences et vos centres d’intérêt avec votre plan de trading peut s’avérer difficile. Mais si vous y parvenez, vous serez peut-être sur la voie menant à une richesse inestimable.

Étape 2 – Êtes-vous capable de rester concentré ?

Quel que soit le type d’investissement que vous envisagez, il y aura des périodes de volatilité, d’incertitude et de pression. Êtes-vous capable de garder votre sang-froid alors que tous les autres s’affolent ? Si oui, c’est un excellent atout pour votre carrière de trader. Au fur et à mesure que vous travaillez sur le plan de trading, vous remarquerez que des procédures/conditions spécifiques sont en place pour éliminer une certaine pression. Il est juste de dire que certains traders « prospèrent sous la pression », mais ce n’est pas sain à moyen et long terme.

Au fil du temps, vous constaterez que l’activité de trading se résume à la qualité et non à la quantité, comme la plupart des choses dans la vie. S’il n’y a pas de transactions à faire, n’enfreignez pas les règles de votre propre plan de trading pour en trouver une. Trader pour le plaisir de le faire est le premier pas sur la route de la ruine. Si vous en avez l’occasion, profitez de votre temps libre !

Étape 3 – Le profil de risque

En ce qui concerne les profils de risque, les gens ont tendance à considérer les contrats à terme comme plus risqués que les transactions d’investissement collectif ordinaires. Oui, les contrats à terme peuvent être volatils et, dans certains cas, imprévisibles, mais votre profil de risque est le reflet de tous vos investissements. L’introduction de signaux d’achat et de limites stop-loss, utilisés en tandem, maximisera vos gains tout en minimisant vos pertes. Si vous appliquez ce type de police d’assurance à tous vos investissements, en tant que partie intégrante de votre plan de trading, cela réduira considérablement votre profil de risque collectif.

Certains investisseurs sépareront leurs fonds en différentes catégories de risque, en conservant un portefeuille de base et des fonds pour des investissements plus spéculatifs. Votre âge peut parfois jouer un rôle important dans votre profil de risque à court, moyen et long terme, surtout si vous approchez de la retraite et recherchez un certain degré de sécurité.

Étape 4 – Respectez la peur et l’avidité

La peur et l’avidité sont à l’origine d’un nombre considérable de décisions d’investissement, surtout pour ceux n’ayant pas de plan de trading sur lequel s’appuyer. Comme nous l’avons évoqué ci-dessus, si vous n’avez pas de point de départ, de direction et de destination finale, comment saurez-vous jamais si vous avez atteint vos objectifs d’investissement ?

Que vous soyez un trader expérimenté, un investisseur débutant ou quelqu’un qui achète et vend des contrats à terme depuis un certain temps, vous aurez régulièrement ressenti la peur et la cupidité. Il existe un dicton dans les milieux de l’investissement :

“Laissez-en un peu pour la personne suivante.”

Cette règle fait référence aux positions surachetées et survendues, qui peuvent très rapidement se retourner contre vous. Comme l’a dit un jour Lord Rothschild :

“Je n’achète jamais dans un creux et je vends toujours trop tôt.”

Il est essentiel de résister à la tentation de l’avidité. Surtout après avoir atteint l’objectif particulier que vous aviez en tête. Votre plan de trading peut avoir indiqué que le marché est sous pression et qu’un ressac est attendu à un moment donné. Lorsque le marché se retourne, les contrats à terme peuvent devenir extrêmement volatils, en particulier ceux portant sur des indices tels que le S&P 500.

Étape 5 – Faites vos recherches ; les marchés ne ferment jamais

Entre l’Europe, l’Asie et l’Amérique, il est possible de trader 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sur un ensemble d’indices à terme de premier plan. Par conséquent, il peut y avoir d’énormes fluctuations entre la fermeture du marché national et sa réouverture le jour suivant. Il est essentiel d’être conscient des événements se produisant entre deux séances, des mouvements du marché et de l’impact qu’ils peuvent avoir sur vos décisions d’investissement. Créez donc une routine matinale pour vous-même. Permettez-vous de vérifier les marchés pendant la nuit et de vous faire une idée de ce qui se passe.

Il est également essentiel de surveiller les données économiques et de revenus à venir, qui ont un impact sur le marché en général ou sur des investissements spécifiques. Lorsqu’il y a des doutes et une certaine confusion par rapport aux chiffres prévisionnels, certains investisseurs prennent du recul face à l’inconnu. Cette approche prudente peut voir le marché survendu et une opportunité d’achat émerger. Par exemple, imaginons que vous pensez que le scénario le plus pessimiste a déjà été pris en compte dans l’indice S&P 500. Dans ce cas, il peut être intéressant de prendre une position à terme.

Le pire scénario possible a déjà été pris en compte. C’est pourquoi toute amélioration légère pourrait entraîner un rebondissement brutal de l’indice. Ainsi, s’il est essentiel d’être prudent, il est également impératif d’avoir confiance dans vos recherches. Vous devez vous faire une idée du marché, pour ainsi dire. Si vous êtes inquiet, abandonnez tout nouvel investissement et laissez les marchés se stabiliser, c’est aussi simple que cela.

Étape 6 – Surveillez les tendances, préparez-vous à trader

Il existe de nombreuses façons de surveiller les tendances, la plus populaire étant l’utilisation des moyennes mobiles. Celles-ci peuvent indiquer ce que l’on appelle des « croix dorées« , lorsqu’une tendance haussière se dessine avec tous les indicateurs allant dans la même direction. Ce domaine est directement lié à votre profil de risque et à votre appétit général pour le risque.

Par exemple, de nombreux traders utiliseront trois moyennes mobiles, des lignes graphiques sur 10 périodes, 20 périodes et 50 périodes. Pour les spéculateurs sur séance, une période peut être d’une heure, alors qu’elle peut être d’une journée pour les traders plus traditionnels. Lorsqu’un indice ou un investissement est sur le point de sortir d’une phase baissière, plusieurs modèles apparaissent :

  • Le prix en temps réel poursuivra son ascension au sein de la moyenne sur 10 périodes
  • Alors que la tendance se poursuit, la moyenne sur 10 périodes passera à travers la moyenne sur 20 périodes
  • Enfin, la “croix dorée” émergera lorsque la moyenne mobile sur courte période franchira la ligne de tendance sur 50 périodes

Ainsi, lorsque vous voyez ce modèle particulier émerger, il est essentiel de vous préparer à trader. L’indicateur qui vous incitera à trader dépendra de votre profil de risque :-

  • Les traders à court terme pourraient agir lorsque le prix traverse la moyenne mobile sur 10 périodes
  • Les traders ayant une aversion au risque pourraient attendre que la moyenne sur 10 périodes franchisse la moyenne sur 20 périodes
  • Ceux ayant une attitude plus conservatrice par rapport au risque pourraient attendre l’émergence de la “croix dorée”

À mesure que chaque modèle émerge, la tendance semble se renforcer. Plus cette tendance changeante est « ferme », plus l’appréciation est manquée dès les premières étapes de la reprise. Ce processus est un acte d’équilibrage et un élément fondamental de tout plan de trading.

Étape 7 – Établissez votre voie de sortie

Beaucoup de gens peuvent être surpris de voir que nous couvrons les voies de sortie avant même d’examiner les points d’entrée. Cela n’est pas différent de la vie quotidienne lorsque vous achetez un produit pour le revendre immédiatement. Par exemple, vous avez peut-être repéré une voiture de collection valant 100 000 $, mais n’étant disponible que pour 70 000 $. Reste à savoir si vous pouvez ou non réduire le prix en négociant davantage, mais 70 000 $ semble être un « prix bas ».

Dans cette situation, vous savez que la valeur marchande réelle est plus proche de 100 000 $. Ainsi, avant même d’avoir acquis la voiture de collection, vous avez déjà une porte de sortie en tête. Vous avez peut-être même déjà contacté des acheteurs potentiels. À première vue, il peut sembler difficile d’utiliser cette stratégie particulière avec des investissements à terme ou des actions et des parts. Toutefois, si vous prenez un peu de recul et que vous regardez les choses de loin, cela commence à avoir du sens.

Par exemple, le S&P 500 a baissé jusqu’à 3500, mais vous pensez que le niveau à moyen terme devrait être 4 000. En théorie, vous avez votre prix de sortie avant même d’avoir ouvert votre position à terme. À bien des égards, vous profitez des fluctuations de prix à court terme. Votre espoir est que le marché revienne à sa « juste valeur ». S’il y a un rebond à court terme à un niveau proche de votre prévision de 4 000, vendez, prenez vos bénéfices et passez à autre chose. C’est aussi simple que cela si vous faites vos recherches.

Étape 8 – Respecter vos règles d’entrée

Comme nous l’avons mentionné plus haut dans cet article, que ce soit par ennui, par excès d’exubérance ou par un ego démesuré, il peut être tentant de contourner ses propres règles et d’ignorer certaines conditions d’investissement. Vous devriez fonder vos décisions d’investissement sur la qualité du signal d’achat. Ne le jugez pas en fonction du nombre de transactions effectuées. De nombreux spéculateurs sur séance effectuent de nombreuses transactions et engrangent des bénéfices relativement faibles, qui peuvent s’accumuler pour donner un rendement important. Cependant, même ceux qui tradent régulièrement auront toujours leurs propres « règles d’entrée ».

Il existe également une idée fausse et répandue selon laquelle, par exemple, les contrats à terme E-mini S&P 500 sont des instruments d’investissement à court terme. De nombreux traders peuvent en effet entrer et sortir de ces contrats à terme plusieurs fois par jour. Cependant, ils offrent également un jeu d’investissement plus étendu via les différentes séries de contrats à terme disponibles.

Il est intéressant de mentionner que si de nombreuses personnes se concentrent sur les points d’entrée et les conditions d’entrée, il est tout aussi important de savoir quand vendre. Nous sommes tous passés par là. Il ne faut pas conserver un investissement perdant simplement à cause de notre « ego ». Vous constaterez souvent que la chose la plus difficile à faire est d’accepter une perte. Si vous vous en tenez aux critères/conditions de vente de l’investissement dans votre plan de trading, cela devrait fonctionner aussi bien pour cristalliser une perte que pour réaliser un bénéfice.

Étape 9 – Suivre vos décisions d’investissement

Les meilleurs traders au monde sont ceux qui ne cessent jamais d’apprendre, ceux qui ne croient jamais tout savoir. Si vous prenez du recul et regardez de loin, les marchés d’investissement, dans leur ensemble, peuvent être décrits comme un « échange d’informations ». L’information entre dans la bourse à chaque seconde de chaque jour, lorsque les investisseurs achètent et vendent. En fin de compte, c’est ce qui déterminera le niveau d’un indice, d’une action individuelle ou de tout autre type d’investissement.

Il y aura des occasions où le marché “se trompe” tout simplement, mais dans l’ensemble, cet échange massif d’informations est relativement efficace. Que vous ayez été lent à prendre un bénéfice ou lent à accepter une perte, apprenez de vos erreurs. Il est toujours utile de revoir vos documents et de voir pourquoi vous avez pris de bonnes et de mauvaises décisions. Si vous avez enfreint vos propres règles, que vous ayez réalisé un bénéfice ou subi une perte, il est essentiel de savoir ce qui vous a poussé à prendre cette décision. Pourquoi vous êtes-vous éloigné de votre plan de trading éprouvé ? Est-il temps d’ajuster votre plan de trading et de vous adapter à l’évolution des marchés ?

Étape 10 – Conservez un suivi de vos résultats

À l’instar de ceux qui parient sur les courses de chevaux, certains investisseurs ont tendance à « se souvenir » de leurs transactions rentables et à « oublier » les transactions perdantes. Ce préjugé est un dangereux précédent à créer pour vous-même, qui peut avoir d’énormes conséquences. Même si vos investissements ont relativement bien évolué, vous assurant un bon rendement, il peut arriver que vous ayez pris un risque excessif. Après une perte, il est courant pour de nombreux investisseurs de faire monter les enchères et de chercher à « gagner gros la prochaine fois ».

Que vous ayez réalisé un bénéfice important ou une perte significative sur votre dernière transaction, ne laissez pas cela influencer votre prochaine transaction. Nous apprenons autant, sinon plus, de nos pertes financières que de nos gains financiers. Les investisseurs ressentent la douleur des pertes financières dans leur poche et dans leur ego, qui peut en prendre un coup. Conservez donc un suivi constant de vos investissements, de leurs résultats et de la pertinence de votre plan de trading.

L’examen régulier de vos résultats d’investissement peut vous permettre d’identifier des ajustements et des changements spécifiques que vous pourriez apporter à votre plan de trading à l’avenir. En général, ces changements sont relativement rares, à condition que vous ayez fait vos devoirs. Cependant, les marchés évoluent, les tendances changent, tout comme les aspirations des investisseurs. Ne restez pas à la traîne.

Conclusion

Ceux qui pensent pouvoir créer un plan de trading du jour au lendemain risquent d’être très surpris et de subir de nombreuses pertes financières. Bien que tous les plans de trading comportent des éléments communs, votre plan doit être spécifique à votre situation, à vos compétences et à vos objectifs futurs. Une fois que vous avez confirmé votre plan de trading, il est temps de faire le grand saut.

Le plus grand défi que vous aurez à relever sera peut-être de respecter votre plan de trading. Il est tentant de contourner les règles ou d’ignorer certaines conditions. Le maîtriser représente un grand pas sur la voie de l’approche de l’investissement fondée sur la qualité plutôt que sur la quantité. Limitez vos pertes, maximisez vos gains, assurez un équilibre entre le risque et le rendement, et n’investissez que lorsque vous vous sentez à l’aise. Si vous commencez à investir parce que vous vous sentez obligé de le faire, vous perdrez vos bénéfices au profit du marché. Ce n’est pas une bonne idée !