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Daily Loss Limit Rule

Limite Diário de Perdas – Como essa regra funciona em programas de patrocínio?

As pessoas são seres emocionais por natureza, e as emoções sempre afetam o processo de tomada de decisão dos traders. Isso é um fato. É por isso que é fundamental ter princípios rígidos e desenvolver estratégias de trading livres de emoção. Uma das regras mais importantes ao operar é o limite diário de perdas, principalmente se você for um trader mais agressivo. Todo trader precisa ter algum tipo de sistema ou “regra” que limite suas perdas. Esse limite diário de perdas pode se basear em uma porcentagem fixa dos seus ativos totais ou em uma porcentagem fixa do capital aplicado em uma única operação.

Muitas plataformas de trading também contam com um sistema obrigatório de perdas diárias em que a perda líquida de um trader não pode atingir ou exceder um limite diário predeterminado a qualquer momento durante um dia de trading. Caso as perdas do trader excedam esse limite, a plataforma pode fechar as posições abertas, cancelar as ordens pendentes ou impedir que a conta abra novas operações até o início do próximo dia de trading. Na maioria dos casos, exceder o limite diário de perdas também torna a conta automaticamente inelegível em um programa de patrocínio de traders.

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O que é um limite diário de perdas?

Um limite diário de perdas é o valor máximo que um investidor pode perder dos seus ativos totais ou em uma operação específica por dia. Embora muitos investidores apliquem uma regra de perdas diárias por conta própria, a maioria das plataformas de trading ou dos programas de patrocínio estabelece um limite de perdas obrigatório para que um trader possa ser patrocinado. Esse limite diário de perdas se baseia em uma porcentagem fixa dos ativos totais ou em uma porcentagem fixa do capital aplicado em uma única operação.

Podemos comparar um limite diário de perdas com um disjuntor. Quando uma certa porcentagem – ou quantia fixa – é perdida em uma operação, o limite diário pode impedir automaticamente que o trader continue operando ou sair imediatamente da posição com prejuízo. Com esse limite diário em vigor, a saída de uma posição com perdas passa a ser um ato automatizado e calculado, não sendo algo provocado pelo pânico.

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Como funciona um limite diário de perdas na prática

Na prática, o limite diário de perdas é uma maneira de preservar os lucros e limitar as perdas. Quando o limite é atingido, os traders disciplinados simplesmente param de operar, sem dizer a si mesmos que o mercado pode mudar de direção a qualquer minuto e correr o risco de perder ainda mais. Recusar-se a seguir seu próprio limite diário de perdas é um comportamento de um apostador, não de um trader.

Cada trader é diferente, logo não há um limite diário único para todos. O limite depende da sua tolerância ao risco, agressividade e estabilidade emocional. Como regra geral, você pode estabelecer um limite diário de perdas de 2%. No entanto, novamente, isso depende de você. Para muitos traders, um limite de 2% pode ser muito baixo, limitando sua capacidade de operar ativos mais arriscados e que apresentam comportamentos mais voláteis. Por outro lado, muitos traders profissionais e investidores de grande porte consideram que um limite de perdas de 2% é absurdo e muito arriscado. Na verdade, muitos desses traders estabelecem um limite de 0,5% a 0,25% em suas carteiras. Nesses casos, uma perda de 2% será consideravelmente maior do que uma perda de 2% para um trader que opera com capital próprio, por exemplo.

Um sistema de limite diário de perdas pode ser colocado em prática antes mesmo que uma operação seja iniciada. Na verdade, o processo é bem simples. Para decidir quanto de um ativo você deve comprar, é preciso calcular quanto de prejuízo você está disposto a sofrer naquele ativo sem infringir sua regra de perdas diárias. Caso você siga a regra dos 2%, ao estabelecer sua posição, também será preciso definir uma ordem de parada com base em uma perda máxima de 2%.

Como não ultrapassar o limite diário de perdas

Um stop loss é, antes de qualquer coisa, uma ótima tática para garantir que você não ultrapasse o limite diário de perdas.

Esse tipo de ordem minimiza as perdas ao determinar, com base em um preço específico, que elas não superem sua tolerância ao risco. Se o preço da sua operação atingir o valor do stop loss, a posição é fechada. Se você optar por não definir um stop loss de fato, também é possível criar um stop loss mental e implementá-lo. No entanto, ao seguir apenas um limite mental, você deve conhecer muito bem seus princípios e segui-los rigorosamente.

Há outras coisas que você pode fazer para melhorar como trader e limitar suas perdas. Primeiro, você pode diminuir o valor de cada operação. Ao diminuir a quantidade de capital aplicado em cada operação, você limitará seus ganhos, mas também limitará suas perdas. Se você está sempre sofrendo para se manter dentro do limite de perdas, essa tática minimizará seus riscos, pois menos dinheiro será colocado em jogo.

Você também deve praticar suas habilidades de trading em um simulador antes de operar com dinheiro de verdade. Ao operar em um simulador, você poderá aprender o que funciona e o que não funciona, o que lhe permitirá corrigir certos comportamentos imprudentes ao operar. É preciso analisar tudo o que você faz e ser seu maior crítico. Você deve analisar o tempo e volatilidade do mercado, além de fazer análises fundamentalistas e técnicas.

Manter um diário de trading também pode ajudar muito a limitar suas perdas diárias. Ao registrar suas operações em um diário, você aprenderá mais sobre si mesmo e seus comportamentos no trading. Isso o forçará a revisar suas operações e a entender melhor o que está prejudicando seu desempenho.

Por que essa regra é importante?

Essa regra é importante por três razões principais. Em primeiro lugar, ela gera clareza emocional e psicológica durante as suas operações. O trading pode exigir muito da nossa mente, mas se você já sabe o quanto pode perder por dia, isso facilita consideravelmente o processo de trading, seja qual for a circunstância.

A segunda razão é que esta é uma ótima maneira de se criticar e melhorar como trader. Todo mundo tem dias ruins, isso é um fato da vida e do trading. No entanto, se você está sempre atingindo seu limite diário de perdas, isso pode ser um sinal de que precisa melhorar sua leitura dos mercados. Atingir o limite de perdas com muita frequência pode indicar que você está fazendo algo errado, e não que o mercado está muito instável. Grandes quedas no mercado, como a de março de 2020, tendem a ocorrer apenas uma vez a cada década.

A terceira e última razão é que, se você puder limitar seus dias de baixa enquanto continua lucrando na maioria dos dias, será possível manter um ritmo de lucratividade mais consistente.

Eu preciso seguir essa regra depois de ser patrocinado?

Não importa se você é patrocinado ou não. É fundamental que algum tipo de limite diário de perdas seja implementado para se obter uma estratégia de trading equilibrada. Seja usando algum tipo de stop loss ou seguindo uma porcentagem rígida que nunca será ultrapassada, implementar uma regra de perdas diárias gera disciplina, além de melhorar sua gestão de risco e sua tomada de decisão. Todo mundo tem dias ruins nos mercados. Portanto, com ou sem patrocínio, uma regra de perdas diárias é capaz de limitar suas perdas e manter você estável – como pessoa e como trader.