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Trading Comum vs. Prop Trading

É melhor ser um trader comum ou prop trader? Vantagens e desvantagens

Muitos traders iniciantes que ainda estão dando os primeiros passos nos mercados financeiros encaram um grande dilema: trabalhar como trader comum ou prop trader? Ambos possuem vantagens e desvantagens. Além disso, essa escolha depende muito das necessidades de cada trader. A verdade é que geralmente as contas de prop trading são a melhor escolha. Este guia se aprofunda no assunto e compara as oportunidades de se trabalhar como trader comum ou prop trader. O objetivo é ajudá-lo a descobrir qual é o melhor tipo de acordo com as suas necessidades de trading. Por fim, veremos se é possível combiná-los para melhorar o seu desempenho.

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O que é prop trading?

Esse tipo de trading se baseia na palavra “prop”, diminutivo de proprietário. O trading proprietário, ou simplesmente prop trading, é quando uma instituição – ou um trader dentro dela – opera com o dinheiro dessa instituição. Dessa forma, a parte que está operando no mercado não usa o dinheiro de outra pessoa – por meio de depósitos, empréstimos, etc. – para conduzir operações e obter lucro com elas. Como a instituição usa seu próprio dinheiro, ela coleta todo o lucro e assume todos os riscos.

Neste guia, focaremos especificamente no prop trading do ponto de vista dos indivíduos. Um trader pode fazer parte do departamento de prop trading de uma instituição financeira e executar operações usando o dinheiro dessa instituição, ou ele pode ter acesso a uma conta de trading patrocinada (obtenha mais informações aqui) por uma mesa proprietária. No segundo caso, o indivíduo atua como um agente para a mesa proprietária. O benefício desse tipo de conta de prop trading é que os rendimentos são divididos entre a empresa e o trader.

O prop trading é uma carreira viável para muitas pessoas. Ela fornece flexibilidade e uma forma mais fácil de participar dos mercados. Ao mesmo tempo, isso também elimina grande parte dos riscos associados a esse tipo de atividade.

Como se tornar um prop trader?

Se quiser se tornar um prop trader, você deve saber que há diferentes tipos de acordos.

As melhores oportunidades permitem que você comece sem nenhum investimento inicial da sua parte. Na maioria dos casos, basta cobrir o custo do programa de treinamento. Esses programas permitem que você prove que possui as habilidades necessárias para lucrar nos mercados financeiros. O prop trading é uma excelente opção para iniciantes que possuem um capital limitado. Ele fornece uma plataforma para que os traders aprendam, pratiquem e se tornem profissionais sem se preocuparem com os altos custos de trading.

Algumas mesas proprietárias possuem políticas que exigem que o trader forneça parte ou todo o investimento inicial. Nesses casos, você terá acesso a uma plataforma e a ferramentas de trading. Enquanto isso, você também reterá uma parte significativa dos lucros. No entanto, na maioria dos casos você não poderá retirar 100% dos seus ganhos.

Também há um modelo híbrido que a mesa proprietária e o trader possuem uma participação igualitária. O benefício dessa opção é que ela incentiva um uso mais eficiente do capital.

Para obter mais informações sobre prop trading, confira nosso outro artigo.

Vantagens de ser um prop trader

Para explicar melhor a ideia de prop trading e como isso pode ajudar você na sua jornada no trading, vamos focar nas suas vantagens principais:

Risco menor

O benefício mais significativo das contras de prop trading é que você pode nem precisar arriscar seu capital, dependendo do modelo escolhido. Operar com uma mesa proprietária minimiza suas perdas potenciais e, ao mesmo tempo, permite que você retenha uma parte significativa dos seus ganhos.

Mesmo que você tenha que investir uma pequena quantia em dinheiro, sua posição ainda é muito melhor do que se você tivesse que começar a operar de forma independente.

Maior poder de compra e estratégias mais avançadas

Na maioria dos casos, a maior parte do capital na sua conta de prop trading será assegurada pela empresa. Além disso, você terá acesso a mais dinheiro do que realmente poderia assegurar por conta própria. Dessa forma, é possível assumir mais riscos e abrir posições melhores. Ter esse tipo de conta também significa que não há limites de ganhos.

O poder de compra consideravelmente maior também permite que você aplique estratégias mais complexas, incluindo todo tipo de operação envolvendo arbitragem.

Boas perspectivas para uma carreira em tempo integral

O prop trading está entre as possibilidades de carreira mais procuradas. Além de terem um alto potencial de lucro, as contas de prop trading também fornecem uma forma flexível e bem organizada de se entrar no mercado.

No caso dos programas para traders patrocinados, você pode operar como preferir e aprender no seu próprio ritmo até que esteja mais seguro quanto à sua capacidade. Após ser aprovado na avaliação, você poderá receber uma oferta de patrocínio da mesa proprietária. Isso permitirá que você dê início à sua carreira do conforto da sua casa.

Custos de trading mais favoráveis

Ao operar por conta própria, dependendo dos ativos escolhidos, você pode acabar tendo que pagar taxas substanciais à sua corretora. Com o prop trading, no entanto, você pode tirar proveito de custos de trading menores devido à escala das suas operações. Além disso, os traders institucionais geralmente se beneficiam de taxas menores por executarem um volume de operações consideravelmente maior.

O benefício é ainda mais crítico para especuladores e day traders que executam diversas operações por dia. Se você operar sozinho, seus lucros serão minados pelos altos custos de trading que você deverá pagar à sua corretora.

Acesso a ferramentas e plataformas profissionais

Em geral, os traders comuns precisam pagar milhares de dólares para garantir o acesso a plataformas de trading profissionais, diários de trading, softwares de análise, feeds de dados, entre outras ferramentas complementares. Os prop traders, por outro lado, não precisam se preocupar com nada disso. Em muitos casos, a empresa com a qual eles operam cuida de tudo, e o trader só precisa se preocupar em ser lucrativo.

Desvantagens de ser um prop trader

Embora as vantagens possam nos levar a pensar que o prop trading é o Santo Graal do trading, não é bem assim. Esse tipo de atividade de trading possui alguns problemas consideráveis.

Regras de trading rígidas

Embora o prop trading possa ser flexível, não significa que você pode fazer o que quiser enquanto estiver operando com o dinheiro de outra pessoa. Caso não atinja suas metas de lucro ou não mantenha a consistência no trading, você perderá a chance de operar em nome da empresa. Você deve ter em mente que está sendo patrocinado para entregar resultados. Além disso, se você não for organizado, as regras e políticas rígidas das mesas proprietárias podem impactar suas operações.

Pode ser muito estressante

Essa desvantagem está relacionada à anterior, sendo muito relevante para traders mais emocionais. Se você não está acostumado a buscar metas e lidar com a pressão de entregar resultados, então o prop trading não é para você. Essa modalidade exige foco e dedicação, algo que muitos iniciantes não têm.

Além disso, se você opera em nome de outra pessoa, render-se às suas emoções pode custar o seu emprego. Mais cedo ou mais tarde você irá contra sua estratégia de trading.

Isso pode limitar seus investimentos

Muitas mesas proprietárias exigem que você opere somente uma classe de ativos específica, sejam ações, futuros, FX ou qualquer outra. Infelizmente, isso significa que você não poderá expandir sua estratégia por diferentes mercados. Embora isso geralmente seja algo bom para os traders mais iniciantes, pois assim eles não correm o risco de perder o foco com investimentos muito diferentes, isso pode ser um fator limitante para traders mais experientes.

O que é trading comum ou retail trading?

O trading comum, ou “retail trading”, se refere às atividades de traders não profissionais que operam de maneira independente. Esses traders operam com seu próprio capital por meio de contas pessoais em corretoras tradicionais ou online.

Os traders comuns podem comprar e vender todo tipo de instrumento, incluindo ações, títulos, ETFs, fundos mútuos, Forex, criptomoedas, entre outros. Eles geralmente operam em pequenas quantidades e não geram um volume de trading diário significativo individualmente.

O retail trading não era possível até algumas décadas atrás. No entanto, com o desenvolvimento da infraestrutura do mercado e a introdução de contas em corretoras com taxa zero e requisitos de capital reduzidos, agora qualquer pessoa pode começar a operar.

Esse nicho se popularizou muito por conta da disponibilidade de recursos e programas de treinamento, sendo que muitos deles são oferecidos gratuitamente. A lista inclui informações financeiras, educação de investimentos e ferramentas de trading avançadas. Nada disso estava disponível para indivíduos comuns até alguns anos atrás. No entanto, hoje em dia há muitas ferramentas e guias que podem ajudá-lo iniciar uma carreira de sucesso no trading.

Vantagens de ser um trader comum

Vamos ver as principais razões pelas quais o retail trading explodiu nos últimos anos e quais benefícios você terá se decidir operar por conta própria:

Você é seu próprio chefe

Com contas de trading comuns, você tem a liberdade de operar o que quiser e quando quiser. Você não possui metas de lucro, nem precisa manter uma frequência de trading. Por conta disso, você tem a liberdade de definir o tamanho das suas posições. Esse tipo de conta ainda permite que você monitore os mercados 24h por dia e escolha quais estratégias aplicar.

Se não quiser operar hoje, você não precisa fazer nada e não terá que avisar ninguém. Você pode usar qualquer plataforma de trading, o que permite que você escolha as ferramentas de trading que considerar mais convenientes.

É mais fácil

Em geral, os prop traders sentem a pressão de entregar resultados. Isso pode levar a operações precipitadas e perdas significativas se o trader não tiver as habilidades de gestão de risco e o controle emocional necessários. No trading comum, por outro lado, você só é responsável por si. Você não se limitará a apenas alguns instrumentos de trading, nem deverá manter uma taxa de lucros e perdas. Operar de forma independente elimina uma parte significativa do estresse relacionado às atividades de trading. Se não conseguir controlar esse sentimento, ele pode acabar impactando sua saúde no longo prazo.

Adequado para qualquer pessoa

Devido à quantidade de recursos educacionais gratuitos e de plataformas de trading que não cobram comissões, qualquer pessoa pode se tornar um trader. Logo, até mesmo pessoas sem qualquer experiência podem iniciar suas carreiras no trading – basta que dediquem o tempo necessário para dominar o básico.

Além disso, você não precisará investir em setups de trading caros. O retail trading se tornou mais acessível e mais prático nos últimos anos. Hoje em dia, você pode operar todo tipo de instrumento diretamente do celular. Embora operar dessa forma não o tornará um guru do trading, você não ficará preso a certas plataformas. Se você prefere levar as coisas com tranquilidade e não pretende ganhar a vida com o trading, por que não operar usando apenas seu celular?

Desvantagens de ser um trader comum

Agora vamos ver o outro lado dessa história e analisar os problemas do trading comum para ajudá-lo a decidir o tipo de carreira ou atividade que é mais adequada às suas necessidades e habilidades.

Seu capital está em risco

A desvantagem mais notável do retail trading é que você opera com seu próprio dinheiro. Se você perde, não há ninguém para lhe dar algum suporte. Embora isso também signifique que você não precisará dividir os lucros com outra pessoa, a verdade é que esse ponto não é muito importante para iniciantes. Quando você está começando, seu objetivo deve ser minimizar suas perdas. Só depois disso é que você poderá começar a trabalhar para maximizar seus lucros.

Muitos traders de primeira viagem perdem todo o seu capital logo nas primeiras operações no mercado. Para evitar situações desagradáveis desse tipo, o ideal é começar a operar com uma conta simulada. Afinal, ninguém quer que sua carreira como trader acabe antes mesmo de começar.

Oportunidades de trading limitadas e menor poder de compra

Com o trading comum, você terá dificuldade para operar certos instrumentos, incluindo futuros, classes alternativas, etc. As razões disso podem variar, mas isso geralmente se deve às políticas das corretoras, restrições regulatórias de cada jurisdição, falta de capital, entre outros fatores.

Ao operar por conta própria, é difícil garantir a mesma quantidade de alavancagem que as contas de prop trading. Além disso, operar com um capital menor limitará seus lucros potenciais. Como resultado, você levará mais tempo para garantir um volume de capital estável e suficiente para operar em escala e aumentar seu portfólio.

Custos de trading mais altos

Embora haja corretoras sem comissões, na maioria dos casos elas favorecem os investidores de longo prazo. No caso dos traders comuns e especuladores, geralmente há mais custos, que incluem custos de manutenção, comissões, taxas paras as transferências, entre outros. E esses custos não são insignificantes, principalmente se o seu capital for limitado.

Além disso, taxas de provedores de serviços de dados, plataformas de pesquisa, softwares de diário de trading, ferramentas de gráficos mais avançadas, entre outros recursos essenciais para traders comuns, podem custar muito caro. E se você pretende levar o trading a sério, ter acesso às ferramentas certas é fundamental.

Trader comum ou prop trader?

Se você quer viver do trading, então há duas opções: operar por conta própria ou entrar em uma mesa proprietária e operar como prop trader. Embora você já saiba as principais vantagens e desvantagens de ambas as opções, há algumas outras coisas que devemos mencionar.

Em primeiro lugar, vamos começar com qual delas é a melhor opção para você, de acordo com seu perfil e suas metas.

Se você é um trader iniciante, inexperiente e com capital limitado, o prop trading é sua melhor opção. Mais especificamente, você deve participar de um programa educacional que lhe forneça as habilidades e competências certas e que, após a aprovação, lhe garanta uma oferta de patrocínio (descubra mais aqui).

Por outro lado, se você conhece o mundo do trading e possui uma quantidade de capital substancial, talvez você prefira a independência do trading comum. Como o capital é seu, você também terá muito mais flexibilidade quanto às atividades de trading escolhidas, além de como e quando operar.

Em resumo, o trading comum pode ser mais caro e mais complicado. O prop trading, por outro lado, pode garantir um início rápido para inciantes. No fim das contas, sua escolha dependerá das suas expectativas e metas de longo prazo. Os traders que são bons o bastante e possuem o capital necessário para terem sucesso nos mercados por conta própria acabam operando de forma independente em algum momento.

Taxas e comissões

Vamos tirar um minuto para focar nas diferenças nas taxas e comissões de ambas atividades de trading.

Em geral, traders comuns podem escolher entre todos os tipos de estruturas de comissões e taxas, dependendo da corretora escolhida. Algumas podem oferecer oportunidades de trading completamente gratuitas, enquanto outras podem cobrar até US$ 10 por operação para certos instrumentos. O aumento na concorrência nesse nicho diminuiu significativamente os custos de trading nos últimos anos. No final, ainda dependerá de que, de onde e da frequência com que você deseja operar. É preciso estar ciente de cada aspecto da política de taxas da corretora e ir além das comissões de trading. Taxas de inatividade e taxas de transferência podem ser muito custosas se não forem bem planejadas.

Por outro lado, com o prop trading você raramente terá que se preocupar com os custos de trading, já que os valores são muito mais baixos. Além disso, as taxas também são menores por conta do volume de trading significativo gerado pelas mesas proprietárias.

Alavancagem no trading comum e no prop trading

Aqui a diferença é bem clara: enquanto com o prop trading você pode tirar proveito da alavancagem – que pode ser significativa –, no trading comum isso não é tão fácil.

Na maioria dos casos, para que um trader comum use alavancagem, ele deve cumprir normas dos ativos e requisitos de margem. Por exemplo, na maioria das corretoras não é possível usar alavancagem se você não garantir pelo menos US$ 25.000 em ativos e operar em pelo menos três de cinco dias consecutivos.

Prop traders podem usar alavancagem de acordo com a quantidade de capital de risco em suas contas. Os níveis de alavancagem específicos dependem das políticas da mesa proprietária e da experiência do trader. Por exemplo, um prop trader simplesmente não precisa se preocupar com o requisito mínimo de US$ 25.000 em ativos, sendo algo comum para contas de trading comuns. Por conta disso, os prop traders possuem um poder de compra maior e um potencial de lucro mais significativo.

É possível fazer os dois ao mesmo tempo?

Se ambos possuem suas vantagens e desvantagens, por que não combiná-los? Você provavelmente está se perguntando justamente isso. Você ainda é livre para misturar o trading comum com o prop trading a qualquer momento. No entanto, não espere um resultado milagroso.

Se você pretende combinar o prop trading com o retail trading, é provável que você se envolva mais ativamente com o primeiro. Nesse caso, o retail trading seria apenas um trabalho secundário, complementando suas atividades principais. E não há nada de errado nisso.

Tenha em mente que ambos só funcionarão se você estiver concentrado em estratégias de trading e mercados parecidos. Por exemplo, digamos que você esteja operando futuros com margem como prop trader. Enquanto isso, você também está operando ações de biotecnologia como trader comum. Isso exigiria muito foco e dedicação da sua parte. O esforço contínuo, a pesquisa aprofundada e as habilidades necessárias para reconhecer oportunidades de sucesso dentro dos dois mercados podem ser muito exaustivos no longo prazo. Além disso, se as suas atividades como prop trader e retail trader forem muito diferentes, você corre o risco de entregar resultados ruins nos dois.

No entanto, isso não significa que os dois tipos de trading não podem coexistir. É exatamente o oposto: se forem combinados adequadamente, os dois podem maximizar seus ganhos.

Como o prop trading pode ajudá-lo em suas operações como trader comum

A melhor forma de combiná-los é usar as oportunidades de prop trading – por meio de um programa para traders patrocinados – como uma plataforma para aprimorar suas habilidades e começar a ganhar dinheiro de verdade sem arriscar seu capital.

Após adquirir certa experiência como trader e entender melhor o mercado, você pode começar a aplicar o que aprendeu nas suas atividades como trader comum. Essa combinação garante um certo suporte para as suas operações. Enquanto isso, você terá acesso a recursos de alto nível que podem ser úteis na sua carreira solo.

Dessa forma, você não precisará aprender enquanto opera com seu próprio dinheiro. Em vez disso, você pode concentrar todos os seus erros nos seus programas de patrocínio de traders. Eles podem introduzi-lo ao mundo do prop trading, mas quando se sentir confiante o bastante, você pode começar a operar por conta própria.

A combinação de ambos os tipos de trading pode torná-lo um trader melhor e mais confiante e, ao mesmo tempo, isso permitirá que você multiplique seus ganhos e minimize os riscos.

Quais são os benefícios do prop trading em relação ao trading comum?

O principal benefício do prop trading em relação ao trading comum é que é mais fácil de começar e você pode lucrar sem arriscar seu capital. Na verdade, em muitos casos nem é preciso depositar fundos significativos. Você também recebe uma conta com um poder de compra muito maior e obtém acesso a recursos e instrumentos que não estão disponíveis para traders comuns. O prop trading também lhe dá liberdade para aplicar estratégias de trading mais sofisticadas.

Um dos benefícios mais significativos do prop trading em relação ao trading comum é que você recebe um treinamento estruturado e testado no mercado. Dessa forma, você tem acesso ao conhecimento necessário para navegar com sucesso nos mercados financeiros. Você também pode interagir com outros traders e pessoas influentes do mercado, o que obviamente eleva o seu nível como trader.

Outro benefício significativo do prop trading para iniciantes é que ele garante um ambiente mais calmo e sem pressão para você se familiarizar aos poucos. Por estar apenas começando, você ainda precisa descobrir os traços da sua personalidade como trader, incluindo vieses, perfil emocional, tolerância ao risco, etc. É sempre melhor entender e aprender a gerenciar essas partes específicas do seu perfil como prop trader do que como um trader comum. Como trader comum, essa descoberta pode custar muito caro.

Por fim, mas não menos importante, operar com o seu próprio dinheiro é uma das formas menos eficientes de entrar no mundo do trading. Isso se deve principalmente às restrições regulatórias e de capital. Se você consegue superar essas limitações atuando como prop trader, então por que não seguir nesse caminho?

Conclusão

Os traders iniciantes raramente conseguem começar com um capital de US$ 2.000 a US$ 3.000. E, infelizmente, essas quantias podem não ser suficientes para atividades de trading, já que os custos de trading e as comissões podem consumir seu capital rapidamente. Além disso, essa quantia pode limitar seu poder de compra e reduzir significativamente sua tolerância a perdas. Como resultado, você terá que desenvolver uma estratégia de gestão de risco mais conservadora e, consequentemente, não conseguirá aumentar sua carteira tão depressa quanto gostaria.

Se você estiver apenas começando e quiser ganhar a vida como trader, então o prop trading pode ser o caminho ideal. Após dominar a teoria do mercado e provar suas habilidades como prop trader, é natural que você se sinta mais confiante. Dessa forma, você também poderá operar com seu próprio dinheiro e se tornar um retail trader de sucesso.